蚂蚁股票值得买吗?为什么?

2020-10-08 04:00:02 阅读()

蚂蚁集团要上市了,但是对于普通的人来说,肯定不知道蚂蚁股票值得买吗?其实一个股票是否值得买主要是看它如今的发展情况以及未来的发展趋势,下面就给大家简单的说说蚂蚁股票的估值以及潜力。

蚂蚁股票值得买吗.jpg

  消息称蚂蚁集团计划在香港和科创板同时IPO,估值至少2000亿美元,计划向普通股东发行10%的股份,向C类和B类股东发行约9%左右股份,超过400亿美元融资。

  可以预料上市后会迎来一轮股票暴涨,但是我还是建议你不要抢购上市后的普通股。

  巴菲特先生曾经说过:“在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧!”既然你这么看好蚂蚁金服,可有谁记得上证6000点时的中石油。

  我对蚂蚁金服本身并没有什么偏见,这是一个伟大的公司,不过,2000亿美元以上,是否会估值过高。

  查看了蚂蚁金服的招股说明书,虽然它差不多列举了50多条风险,但大都没有明确的指向和必然性,根据我的思路,我对它的估值重点在三个问号?

  第一、营收过于依赖大股东及电商平台,阿里电商主业增长率下降,对金服利润会产生巨大影响。

  第二、支付宝的金融科技理念正在被竞争手模仿,其后续的利润将受到影响。

  第三、蚂蚁金服核心还是一个金融企业,其估值应该参照金融行业估值区间,而非互联网。

  下面我一个个描述自己的观点:

  蚂蚁金服前身是支付宝,从一成立以来,就和阿里集团有着各种关系。

  马云花了60亿美金分割支付宝,到今天该项目价值2000亿美元,这个做法,从股票投资方来看就不是很地道,而且当时大多数股东反对,马云是采取了他的投票控制权才强行通过这个决议。

  既然有这个先例,目前的蚂蚁集团也是AB股东,不知道是不是有那么一天,从蚂蚁金服上派生出一个成功的项目,又被低价剥离呢?

  另外,上市之后,我们可以看到,控股最大的4个股东是杭州的两个内部员工控股公司,阿里巴巴,以及Tobao公司,联合起来股份接近70%,仍然和大股东有千丝万缕的关系。

  对于这个股权治理结构,还有阿里崇尚的AB同股不同权机制,我真心觉得中小投资者捞不到什么油水。

  支付宝的技术领先性是否有它的门槛?

  蚂蚁金服将自己定义为一个科技化组织,通过支付宝平台,向消费者、商家及金融机构提供业务,其业务主要体现在三大平台:微贷科技平台、理财科技平台、保险科技平台。

  我用白话解释一下,就是信用放贷、帮助储户存钱、以及卖保险。存钱本身是不赚钱的,还是要转化到其它的金融产品中去,才能获取利差。

  所以我的结论是,2000亿美元的估价,对于蚂蚁金服,已经是非常高估,如果上市再大涨的话,建议大家还是小心买入。没有绝对正确的股票,只有正确的估值!想知道更多股票买入卖出技巧就锁定本网。

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